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在留學熱門專業(yè)的選擇中，金融工程憑借其廣闊的就業(yè)前景和高起薪，成為眾多學子競相申請的熱門之選。

今天，優(yōu)越君就從專業(yè)詳情、課程學制、申請要點和就業(yè)方向等方面，為你全方位解讀美國留學專業(yè)金融工程專業(yè)。

1、專業(yè)概況：融合多學科的前沿領域

金融工程是一個交叉性很強的專業(yè)，它聚焦于創(chuàng)新型金融工具和手段的設計、開發(fā)與實施，通過運用先進的數(shù)學和通訊工具，對基礎金融產品進行組合分解，創(chuàng)造出滿足客戶需求的新型金融產品，也就是各類金融衍生品。

這個專業(yè)名稱多樣，除了常見的 “Financial Engineering”，還有

“Financial Mathematics”

“ComputationalFinance”

“Quantitative Finance” 等。

像芝加哥大學、約翰霍普金斯大學開設的金融數(shù)學項目，卡內基梅隆大學的計算金融項目，以及圣路易斯華盛頓大學、加州大學圣地亞哥分校的量化金融項目，都屬于這個領域。

另外，普林斯頓大學、麻省理工學院、耶魯大學、哥倫比亞大學的部分相關項目，由于對量化能力要求較高，也常被納入金工范疇。

2、學制與課程

美國金融工程碩士項目的學制一般在 1.5 - 2 年。課程設置緊密圍繞職業(yè)發(fā)展，旨在培養(yǎng)具備強大計算機和數(shù)學能力，同時掌握管理與商務技巧的專業(yè)人才。這些人才未來能夠在投資銀行、商業(yè)銀行、對沖基金等金融機構，從事證券金融衍生產品估價、投資組合管理等工作。

以 UCLA Anderson School 的金融工程碩士項目為例，課程涵蓋投資學、金融風險管理、隨機微積分等多個領域，還設置了暑期實習和應用金融項目，幫助學生積累實踐經(jīng)驗。

此外，金融學常見的分支方向包括公司金融、投資管理、風險管理，以及 FinTech、量化金融等新興領域，不同學校開設的分支會有所差異 。

3、申請要點

金工專業(yè)接受跨專業(yè)申請，但需要完成相關先修課程。不同學校要求有所不同，哥倫比亞大學要求掌握概率論、微積分和線性代數(shù);芝加哥大學在此基礎上，還要求掌握 Python。

總體來說，數(shù)學方面，建議修讀高數(shù)、概率統(tǒng)計、線性代數(shù)，有余力還可學習隨機過程和微分方程;計算機方面，至少修讀一門面向對象的編程語言，熟練掌握 Python 和 C++ 會更有優(yōu)勢。

學術成績：院校背景和 GPA 在申請中很重要，尤其是申請頂尖名校，中國學生錄取時 GPA 大多在 3.8 以上。轉專業(yè)的學生更要提前準備先修課程，并確保取得優(yōu)異成績。

實習經(jīng)歷：對于應用性強的金工專業(yè)，實習至關重要。

建議申請者至少擁有 2 - 3 段量化崗實習經(jīng)歷，可以選擇大銀行的二級市場崗位，或者券商、基金公司的量化研究崗位。

對于應用性強的金工專業(yè)，實習至關重要。建議申請者至少擁有 2 - 3 段量化崗實習經(jīng)歷，可以選擇大銀行的二級市場崗位，或者券商、基金公司的量化研究崗位。

面試準備：多數(shù)金融工程專業(yè)設有面試，頂尖項目可能需要兩輪面試。面試內容涵蓋專業(yè)知識，如概率統(tǒng)計、編程等，以及個人潛力，如申請動機、職業(yè)規(guī)劃等。申請者要熟悉簡歷和文書內容，提前查看面經(jīng)，提升口語表達能力。

標準化考試成績：申請專業(yè)排名前 20 的院校，托福至少 100 分，建議達到 105 - 110 分;GRE 最低 320 分，建議 325 - 330 分，數(shù)學部分爭取滿分。數(shù)學基礎好的學生，考 GRE sub 能為申請加分。

文書與推薦信：簡歷和個人陳述需要專業(yè)指導，突出個人優(yōu)勢和申請動機。推薦信也是重要的申請材料，能從側面反映申請人的能力。

科研項目：科研雖不是申請金工的必備項，但參與科研能起到錦上添花的作用。

4、就業(yè)前景

金融工程專業(yè)的畢業(yè)生主要活躍在高風險、高回報的金融投資領域。

投資銀行：負責投資銀行業(yè)務，例如并購重組、資本市場交易以及結構化融資等，參與金融產品定價、風險管理與交易工作。

資產管理：在資產管理公司，借助數(shù)學模型和統(tǒng)計分析優(yōu)化投資組合，制定投資策略，進行資產組合管理和量化交易。

風險管理：在金融機構、保險公司或企業(yè)中，評估和管理市場風險、信用風險、操作風險等各類風險。

量化分析：在量化交易公司或對沖基金的量化交易部門，運用數(shù)學模型和算法開發(fā)、優(yōu)化交易策略。

金融科技：參與金融科技公司的產品和平臺開發(fā)，如交易系統(tǒng)、支付解決方案、區(qū)塊鏈技術應用等。

金融咨詢：在咨詢公司擔任金融顧問，為客戶提供投資建議、財務規(guī)劃和風險管理等專業(yè)服務。

學術研究：部分畢業(yè)生選擇進入學術界，在大學、研究機構或政府部門從事金融領域的研究和教學工作。

5、院校推薦

以下是一些美國金融工程專業(yè)比較好的高校

巴魯克學院

項目名稱：

Master of Financial Engineering

推薦理由：

性價比極高，學費僅為私立院校1/3，就業(yè)率接近100%。

系主任Dan Stefanica為量化金融領域權威，課程高度實用。

校友網(wǎng)絡強大，畢業(yè)生多進入Citadel、Morgan Stanley等公司。

申請要求：

數(shù)學基礎扎實，需通過編程(C++)和數(shù)學筆試面試。

GPA 3.5+，GRE Quant 167+，不強制要求托福，但需英語流利)。

重視技術面試表現(xiàn)，而非單純背景標簽。

申請難度：?????????? 錄取率8%

卡內基梅隆大學(CMU)

項目名稱：

Master of Science in Computational Finance (MSCF)

推薦理由：

全美最早的量化金融項目之一，與華爾街聯(lián)系緊密，就業(yè)率常年保持95%以上。

課程注重編程(Python/C++)與金融模型結合，師資含業(yè)界資深從業(yè)者。

學生可選擇匹茲堡或紐約校區(qū)，后者更靠近金融核心圈。

申請要求：

數(shù)學/統(tǒng)計/計算機/工程背景優(yōu)先，需修過微積分、線性代數(shù)、概率論、編程課程。

托福100+(單項25+)或雅思7.5+，GRE Quant 168+，GPA 3.7+。

強烈建議提交量化實習(如投行、對沖基金)經(jīng)歷。

申請難度：??????????

加州大學伯克利分校

項目名稱：

Master of Financial Engineering (MFE)

推薦理由：

項目時長1年，課程緊湊，覆蓋機器學習與金融應用的結合。

地理位置優(yōu)越(舊金山灣區(qū))，畢業(yè)生進入頂級投行(Goldman Sachs, JP Morgan)和科技公司(如Apple量化團隊)。

提供Capstone Project，直接對接企業(yè)實戰(zhàn)問題。

申請要求：

數(shù)學/編程能力極強，需掌握Python、R、C++等語言。

GPA 3.8+，GRE Quant 169-170，托福110+。

偏好有2-4年工作經(jīng)驗者，應屆生需頂尖實習經(jīng)歷。

申請難度：??????????

哥倫比亞大學

項目名稱：

MS in Financial Engineering

推薦理由：

常春藤光環(huán)，課程覆蓋金融理論、隨機過程與機器學習。

紐約地理位置帶來大量實習機會(如Citadel, Two Sigma)。

可選修商學院和工程學院課程，資源豐富。

申請要求：

本科需修過概率論、微積分、線性代數(shù)、編程(C++/Python)。

GPA 3.5+，GRE Quant 168+，托福105+。

重視文書中的職業(yè)規(guī)劃與量化項目經(jīng)歷。

申請難度：????????

康奈爾大學

項目名稱：

MEng in Financial Engineering (MFE)

推薦理由：

常春藤中少有的1年制就業(yè)導向項目，課程包含金融科技與區(qū)塊鏈應用。

常駐紐約市校區(qū)(曼哈頓)，與花旗、黑石集團直接合作實習項目。

提供“華爾街周”(Wall Street Trek)，安排學生與量化基金高管面對面交流。

申請要求：

工程/數(shù)學背景，需掌握Python、SQL、MATLAB。

GPA 3.5+，GRE Quant 166+，托福100+。

偏好有1-3年工作經(jīng)驗(如數(shù)據(jù)分析、風險管理)。

申請難度：????????

普林斯頓大學

項目名稱：

Master in Finance/Operations Research & FinanciaEngineering

推薦理由：

課程兼顧學術與實務，可選修經(jīng)濟系和計算機系課程。

班級規(guī)模小(每年約30人)，教授個性化指導。

畢業(yè)生多進入頂級對沖基金(Renaissance, DE Shaw)。

申請要求：

數(shù)學/物理/計算機背景，需極強的學術能力(如發(fā)表論文)。

GPA 3.9+，GRE Quant 170，托?？谡Z28+。

偏好有研究經(jīng)歷或國際競賽獲獎者。

申請難度：??????????

芝加哥大學

項目名稱：

Master of Science in Financial Mathematics (MSFM)

推薦理由：

全美頂級金工項目，課程強調數(shù)學嚴謹性(隨機微積分、數(shù)值方法)與衍生品定價。

毗鄰芝加哥期貨交易所(CME)，校友主導大宗商品與期權交易領域。

提供高頻交易實驗室，與Jump Trading、Optiver等做市商合作緊密。

申請要求：

數(shù)學/物理/統(tǒng)計背景，需修過實分析、偏微分方程。

GPA 3.6+，GRE Quant 168+，托福105+，口語24+)。

至少1段量化實習(如風險管理、衍生品建模)。

申請難度：????????

紐約大學

項目名稱：

MS in Mathematics in Finance

推薦理由：

依托NYU Courant數(shù)學研究所，課程理論深度強，適合未來走量化研究路線。

地理位置極佳(紐約曼哈頓)，校友網(wǎng)絡遍布華爾街。

提供高頻交易、衍生品定價等前沿方向選修課。

申請要求：

數(shù)學/物理/工程背景，需修過實分析、偏微分方程等高級課程。

GPA 3.6+，GRE Quant 167+，托福105+。

需提交編程項目或競賽(如Kaggle)證明技術能力。

申請難度：????????

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